سطح‌بندی مشتریان بانک‌ها در ایران آغاز شد؛ بررسی لایحه سی‌اف‌تی در مجمع تشخیص
بانک مرکزی ایران با صدور دستورالعمل جدیدی برای تعیین سقف گردش مالی سالانه افراد، بانک‌ها را موظف کرد برای مشتریان خود سطح فعالیت مالی تعیین و سقف تراکنش‌ها را براساس آن کنترل کنند.
خبرگزاری‌هامی‌گویند ابلاغ این دستورالعمل روز چهارشنبه ۹ مهر صورت گرفت؛ روزی که قرار است اعضای مجمع تشخیص مصلحت نظام نیز برای بررسی لایحه الحاق ایران به کنوانسیون مقابله با تأمین مالی تروریسم، سی‌اف‌تی، تشکیل جلسه دهند.
با دستور بانک مرکزی و به‌منظور مقابله با پولشویی، سقف سالانۀ تراکنش‌ها برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰ میلیارد تومان، افراد فاقد شغل ۵ میلیارد تومان و افراد حقوقی غیرفعال ۵۰۰ میلیون تومان تعیین شده است. صاحبان کسب‌وکار یا اشخاص حقوقی فعال نیز باید دو سقف جداگانه برای حساب‌های تجاری و غیرتجاری دریافت کنند.
با اجرای این دستورالعمل، بانک‌ها موظف‌اند سامانه‌ای هوشمند برای بررسی رفتار مالی مشتریان ایجاد کنند و با آن‌که سطح فعالیت مشتری با ارائه اطلاعات درباره منابع افزایش درآمد، قابل تغییر است، اما در صورتی که مشتری، مؤسسه اعتباری را از توسعه کسب و کار خود مطلع نکند و گردش مالی وی از سطح فعالیت مورد انتظار عبور کند، مؤسسه اعتباری تا زمان رفع ابهام محدودیت‌هایی را برای مشتریان اعمال می‌کند.
آن‌طور که خبرگزاری‌های ایران درباره محتوای این دستورالعمل نوشته‌اند، تراکنش‌های غیرتجاری مثل خرید و فروش ملک، خودرو یا طلا از محاسبه سقف حذف می‌شوند، اما همچنان تحت رصد سامانه‌های نظارتی قرار دارند.
تعیین سطح فعالیت بالای ۱۰ میلیارد تومان نیز فقط توسط واحد مبارزه با پولشویی امکان‌پذیر است و همه سقف‌ها و تغییرات در سامانه «نهاب» بانک مرکزی ثبت می‌شوند. سامانه نهاب مخفف سامانه «نظام هویت‌سنجی الکترونیکی بانکی» است.
جلسه مجمع تشخیص برای بررسی سی‌اف‌تی و واکنش‌ها
ابلاغ دستورالعمل تعیین سقف گردش مالی سالانه مشتریان بانکی در روزی صورت گرفت که قرار است مجمع تشخیص مصلحت برای بررسی لایحه کنوانسیون مقابله با تأمین مالی تروریسم تشکیل جلسه دهد.
این نهاد پس از ماه‌ها «بررسی و بحث»، سرانجام در خرداد‌ماه سال جاری خورشیدی و پس از موافقت شورای نگهبان، با الحاق مشروط ایران به کنوانسیون «پالرمو» موافقت کرد.
