بانک مرکزی موظف به اجرای 11 برنامه عملیاتی برای اجرای اقتصاد مقاومتی شد

به گزارش «نسیم» به نقل از بانک مرکزی، شورای اقتصاد در جلسه ۱۶ تیرماه ۱۳۹۳ به استناد مفاد ماده ۳ قانون برنامه و بودجه و در راستای اجرای سیاست‌های کلی اقتصاد مقاومتی ابلاغی رهبر معظم انقلاب ۲۹ بهمن ۹۲ پیشنهاد مشترک بانک مرکزی و معاونت برنامه ریزی و نظارت راهبردی رئیس جمهور در خصوص برنامه اجرایی اقتصاد مقاومتی مبانی و مستندات، اهداف، سیاست‌ها و برنامه‌های عملیاتی بانک مرکزی را به تصویب رساند.

برهمین اساس اهداف مورد نظر برای تحقق اقتصاد مقاومتی برای بانک مرکزی شامل ثبات قیمتی و مهار تورم، ایجاد ثبات پایدار در نظام مالی اقتصاد برای بهبود خدمت رسانی به تولید و کاهش آسیب پذیری بانک‌ها و موسسات اعتباری در برابر انواع ریسک، کاهش دامنه نوسان نرخ ارز و ارتقای شفافیت و کارآیی بازار ارز در تامین نیازهای تولید و تجاری است.

جزئیات برنامه‌های عملیاتی اقتصاد مقاومتی بانک مرکزی

۱ - اجتناب از سرکوب مستمر قیمت‌ها و نرخ‌های کلیدی در اقتصاد

* بسترسازی برای افزایش تأثیربخشی سیاست‌های پولی از طریق انتظام بخشی به بازار پول و ساماندهی مؤسسات اعتباری غیرمجاز

* احتراز از روشهای تأمین مالی مبتنی بر منابع بانک مرکزی و کاهش مانده بدهی دولت به بانک‌ها و بانک مرکزی

* موکول شدن تسهیلات اعطائی نظام بانکی به پذیرش گزارش توجیه فنی ــ مالی ــ اقتصادی طرح و پیشگیری از افزایش مطالبات معوق و غیرجاری نظام بانکی

* تنظیم سیاست‌های ارزی سازگار با اقتضائات اقتصاد کلان و در راستای عدم انباشت ناترازی در نرخ ارز



۲ - اصلاح رویکردهای دستوری در مدیریت نظام بانکی و اعطای اختیارات کافی به بانک‌ها متناسب با برنامه‌ها و اقتضائات نظام اقتصادی

* اصلاح رابطه مالی دولت با بانک‌ها از طریق کاهش تکالیف و اجتناب از تأمین مالی سیاست‌های حمایتی دولت از منابع بانک‌ها و ایفای مؤثر در نقش حاکمیتی

* لحاظ یارانه نرخ سود در بودجه دولت به منظور تأمین مابه التفاوت نرخ سود موردعمل بانک‌ها و نرخ سود ترجیحی پروژه‌ها و بخشهای اقتصادی مورد حمایت دولت

* اصلاح رابطه مالی دولت با بانک‌ها از طریق کاهش تکالیف واجتناب از تامین مالی سیاست‌های حمایتی دولت از منابع بانک‌ها و ایفای موثر نقش حاکمیتی



۳ - برنامه‌های متناظر با سیاست ارتقای سلامت نظام مالی و بهبود کیفیت ترازنامه بانک‌های کشور متناسب با استاندارد‌ها

* افزایش سرمایه در بانک‌های دولتی، تشویق بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غیردولتی به افزایش نرخ کفایت سرمایه و بهبود دیگر نسبت‌های نظارتی و مدیریت مؤثر‌تر ریسک

* تدوین برنامه عملیاتی حل و فصل مطالبات غیرجاری بانک‌ها با مشارکت سایر قوا

* کاهش سهم دارایی‌های ثابت بانک‌ها و واگذاری اموال مازاد

* افزایش کارآمدی نظام بانکی در جذب و تجهیز منابع و اعطای تسهیلات

* اعطای تسهیلات به طرحهای دارای سطح مشخصی از آورده متقاضی مشروط به ارائه صورت‌های مالی حسابرسی شده



۴ - برنامه‌های متناظر باسیاست ارتقای نظام نظارت بر بخش پولی و بانکی

* تکمیل پوشش نظارتی و مقرراتی بانک مرکزی بر فعالیت کلیه مؤسسات پولی و بانکی و هدایت مؤسسات فاقد مجوز به طی نمودن تشریفات قانونی لازم

* ممانعت از ورود نهادهای غیرمسئول به حوزه وظایف و اختیارات بانک مرکزی

* الزام بانک‌ها و مؤسسات اعتباری به ایجاد ساختار‌ها و فرآیندهای لازم برای مدیریت مؤثر انواع ریسک و رعایت اصول راهبردی حاکمیتی شرکتی

* تقویت نظام اعتبارسنجی مشتریان به منظور کاهش ریسک‌های مترتب بر فعالیت بانک‌ها و مدیریت مطالبات غیرجاری بانک‌ها

* افزایش پوشش آماری و سطح تفصیل دسترسی بانک مرکزی به اطلاعات پولی و بانکی به منظور ارتقا شفافیت عملکرد بانک‌ها و تحلیل سلامت نظام مالی



۵ - برنامه‌های متناظر با سیاست اصلاح و روز آمد نمودن چارچوب بازار بین بانکی

* کنترل دامنه نرخ معاملات بازار به منظور هدایت نرخ سود تسهیلات

* تدوین مقررات سپرده گذاری بانک مرکزی در بازار بین بانکی به منظور اعمال مؤثر‌تر سیاست‌های پولی

* ترغیب بانک‌ها به ایفای نقش فعال‌تر در بازار بین بانکی از طریق سپرده گذاری و سپرده پذیری به منظور گسترش عمق و وسعت عمل بازار بین بانکی

* ترغیب بانک‌ها به بهبود مدیریت نقدینگی و رفع نیازهای کوتاه مدت خود از بازار بین بانکی (جلوگیری از اضافه برداشت بانک مرکزی)



۶ - برنامه‌های متناظر با سیاست ارتقای تعاملات و بهبود توازن بازار‌های پول و سرمایه در حوزه تامین مالی

* اصلاح تمرکز نظام تأمین مالی از بانک محوری و تنوع بخشی به منابع و شیوه‌های تأمین مالی اقتصاد با رویکرد افزایش نقش آفرینی ابزارهای متنوع بازار سرمایه در تأمین مالی اولیه و بلندمدت تولید

* بازنویسی دستورالعمل اجرایی انتشار انواع صکوک اسلامی (ارزی و ریالی) و برطرف نمودن موانع اجرایی صکوک (حذف مالیات بر نقل و انتقال دارایی‌ها) و سایر ابزارهای تأمین مالی اسلامی



۷ - برنامه‌های متناظر با سیاست بهبود وضعیت دسترسی عموم به تامین مالی خرد

* استفاده از روشهای جدید برای بهبود پوشش تأمین مالی خرد متناسب با نیاز‌ها و تسهیل فرایند اعطای اعتبارات خرد

* ساماندهی منابع و مصارف قرض الحسنه بانک‌ها

* بازنگری و اصلاح قوانین و مقررات ناظر بر فعالیت‌های بانکی با هدف بهبود خدمت رسانی



۸ - برنامه‌های متناظر با سیاست شفاف سازی عملیات بانکی و کاهش زمینه‌های فساد

* افزایش پوشش آماری و سطح تفصیل دسترسی بانک مرکزی به اطلاعات پولی و بانکی به منظور ارتقای شفافیت عملکرد بانک‌ها و تحلیل سلامت نظام مالی

* ایجاد امکانات سیستمی لازم برای ارائه خدمات بانکی و تبادلات مالی تمام الکترونیکی برای دولت، خزانه داری کل، دستگاه‌های دولتی، ذیحسابی‌ها و شرکت‌های دولتی و شهرداری‌ها و تطبیق عملیات پرداخت الکترونیکی با ضوابط مبارزه با پولشویی

* بسترسازی برای تبدیل کلیه مکاتبات و مراودات میان بانک‌ها و بانک مرکزی در فضای الکترونیکی ایمن



۹ - برنامه‌های متناظر با سیاست ایجاد ثبات پایدار در بازار ارز، مهار تلاطم‌های ارزی و گذر به نظام نرخ ارز یکسان پس از پیش نیازهای ضروری

* ساماندهی و انسجام بخشی به بازار غیررسمی ارز

* بهبود قدرت مداخله مؤثر بانک مرکزی در بازار ارز از طریق بهبود کیفیت ذخایر این بانک و کاهش ریسکهای مترتب بر آن

* بهینه سازی ترکیب و میزان دسترسی به ذخایر خارجی بانک مرکزی با هدف تقویت قدرت مداخله مؤثر در بازار ارز

* ایجاد سامانه‌ای واحد با مشارکت بانک مرکزی، وزارت امور اقتصادی و دارایی و وزارت صنعت، معدن و تجارت برای شفاف و قابل پایش نمودن مصارف ارزی در اقتصاد

* پایش مستمر و بهبود نسبت کفایت ذخایر خارجی



۱۰ - برنامه‌های متناظر با سیاست تسهیل نقل و انتقالات ارزی و روان سازی جریان صادرات و واردات کالا و خدمت با هدف کاهش تمرکز الگوی تجاری

* بازنگری در مقررات، رویه‌ها و سازوکارهای بانکی ناظر بر انجام عملیات تجاری بهمنظور تسهیل نقل و انتقال ارز حسب منابع ارزی در اختیار بانک مرکزی

* مذاکره به منظور افزایش تعداد کارگزاران بانکی خارجی و جلب نظر بانک‌های کشورهای هدف به منظور احیای مجدد روابط کارگزاری با بانک‌های ایرانی



۱۱ - برنامه‌های متناظر باسیاست افزایش تنوع روش‌های تامین منابع ارزی اقتصاد به منظور کاهش آسیب‌های این حوزه

* ورود به بازار جهانی سرمایه و مالی در صورت رفع تحریم‌های بین المللی

* استفاده بهینه و مدیریت شده از منابع آزادشده در جریان مذاکرات برای تأمین مالی نیازهای وارداتی بخش تولید